AML Service

1. Общие положения

Настоящая Политика конфиденциальности описывает, как AML SERVICE LTD («Компания», «мы», «наш») собирает, использует и защищает ваши персональные данные при использовании сервиса проверки криптокошельков в соответствии с GDPR и Законом Республики Кипр о защите персональных данных (Law 125(I)/2018).

2. Собираемые данные

• Идентификационные: ФИО, дата рождения (при оформлении подписки).
• Контактные: Email, номер телефона, Telegram-username.
• Платёжные: Крипто-адрес для оплаты, реквизиты карты.
• Технические: IP-адрес, тип браузера, данные устройства.
• Данные проверок: Проверяемые адреса кошельков и история запросов.

3. Цели обработки

• Предоставление услуг AML-проверки.
• Оформление подписок и обработка платежей.
• Предотвращение мошенничества и злоупотреблений сервисом.
• Соблюдение требований законодательства Кипра и ЕС.

4. Передача данных

Мы не продаём ваши данные. Информация передаётся только: провайдерам AML-аналитики (Chainalysis, Elliptic) по защищённым API, платёжным процессингам и компетентным органам Кипра по законным запросам.

5. Безопасность

Применяются стандарты TLS 1.3, шифрование AES-256, строгий контроль доступа и регулярные аудиты информационной безопасности.

6. Ваши права (GDPR)

Вы имеете право на доступ (Art. 15), исправление (Art. 16), удаление (Art. 17), ограничение обработки (Art. 18) и переносимость данных (Art. 20). Жалобы — в Office of the Commissioner for Personal Data Protection Республики Кипр.

7. Контакты DPO

По вопросам конфиденциальности: [email protected]

1. Общие положения

Настоящие Условия регулируют использование сервиса AML Service, предоставляемого AML SERVICE LTD (Республика Кипр) для проверки криптокошельков на AML-риски.

2. Описание сервиса

Сервис предоставляет автоматизированную проверку криптоадресов по открытым и лицензированным базам данных (Chainalysis Reactor, Elliptic Navigator, OFAC SDN List) с выдачей структурированного отчёта.

3. Прайс и подписки

• Free: 5 проверок бесплатно (демо-уровень отчёта).
• Starter: $19/мес — 50 проверок, стандартный отчёт.
• Pro: $99/мес — безлимит, расширенный отчёт + API.
• Enterprise: индивидуально — интеграция в ваши системы.

4. Обязанности пользователя

• Использовать сервис только в законных целях.
• Не применять для обхода санкций или сокрытия преступной деятельности.
• Не передавать учётные данные третьим лицам.
• Своевременно оплачивать подписку.

5. Ограничение ответственности

Сервис предоставляет информацию «как есть». Компания не несёт ответственности за решения, принятые на основе отчёта, и не гарантирует 100% полноту данных из внешних источников.

6. Расторжение

Компания оставляет за собой право приостановить или прекратить доступ при нарушении настоящих Условий или подозрении в противоправной деятельности.

7. Применимое право

Условия регулируются законодательством Республики Кипр. Споры рассматриваются в компетентных судах Никосии.

8. Реквизиты

AML SERVICE LTD
Reg. No: HE 432178 | VAT: CY10432178W
Archbishop Makarios III Ave. 22, Office 501, 1065 Nicosia, Cyprus
Email: [email protected]

1. Введение

AML-политика AML SERVICE LTD разработана в соответствии с: Prevention and Suppression of Money Laundering and Terrorist Financing Law of Cyprus (Law 188(I)/2007, as amended), 6th EU AML Directive (AMLD6) и рекомендациями FATF.

2. Цели политики

• Предотвращение использования сервиса для отмывания средств.
• Идентификация клиентов с высоким уровнем риска.
• Мониторинг и отчётность о подозрительных операциях в MOKAS (кипрская FIU).

3. KYC-процедура для клиентов

Обязательная верификация требуется для:

• Оформления подписок Pro и Enterprise.
• Разовых платежей свыше €2,000.
• Подозрительной активности.

Необходимые документы: Паспорт или ID-карта, подтверждение адреса (счёт за коммунальные услуги), селфи с документом.

4. Мониторинг проверок

Мы отслеживаем аномальные паттерны запросов: массовые проверки адресов из OFAC-списка, попытка «пробива» PEP-лиц. Такие действия ведут к блокировке аккаунта.

5. Санкционный скрининг

Все клиенты проверяются по: EU Consolidated Sanctions List, UN Security Council, OFAC SDN, UK HMT, а также PEP-базам (Dow Jones, World-Check).

6. Хранение данных

В соответствии с кипрским законодательством данные клиентов и отчёты хранятся минимум 5 лет после окончания отношений.

7. Отчётность в MOKAS

При выявлении подозрительных операций MLRO (Money Laundering Reporting Officer) обязан в течение 24 часов подать STR (Suspicious Transaction Report) в Unit for Combating Money Laundering and Terrorist Financing Республики Кипр.

8. Контакты MLRO

По вопросам AML-комплаенса: [email protected]